W świecie dynamicznych zmian gospodarczych, wysokiej inflacji i napięć geopolitycznych, wywołanych konfliktami zbrojnymi czy wojnami handlowymi, inwestorzy coraz częściej zadają sobie jedno kluczowe pytanie: jak skutecznie chronić i pomnażać kapitał? Odpowiedź od lat pozostaje ta sama – dywersyfikacja. To ona pozwala ograniczyć ryzyko, zapewnić równowagę portfela i zachować stabilność, nawet gdy rynek zaskakuje.
Jakie są cele dywersyfikacji?
Głównym celem dywersyfikacji jest ograniczenie wpływu niekorzystnych zmian w jednym obszarze rynku na cały portfel inwestycyjny. Inwestując w różne instrumenty – zarówno te charakteryzujące się wyższą dynamiką stóp zwrotu, jak i te bardziej stabilne, o niższej zmienności i profilu ryzyka – inwestor ma większą szansę na osiągnięcie satysfakcjonujących wyników na portfelu niezależnie od sytuacji rynkowej czy panującego klimatu inwestycyjnego w różnych segmentach rynku.
Jak dywersyfikują inwestorzy?
Współcześni inwestorzy nie ograniczają się do tradycyjnych rozwiązań. Coraz częściej sięgają po strategie inwestycyjne, które oferują alternatywę wobec typowych instrumentów giełdowych czy funduszy inwestycyjnych, szukają aktywów o mniejszej zależności od wahań rynkowych, a także stawiają na bezpieczeństwo i ochronę kapitału. Dobrze zdywersyfikowany portfel może zawierać zarówno fundusze akcji, fundusze dłużne, strategie absolutnej stopy zwrotu, jak i inwestycje alternatywne czy zabezpieczające przed inflacją.
Jak inwestują klienci CERES DI?
W CERES Domu Inwestycyjnym rozumiemy, że dywersyfikacja inwestycji nie jest celem samym w sobie, lecz narzędziem, które musi być dopasowane do konkretnego inwestora. Dlatego nasze rekomendacje – wydawane w ramach indywidualnego doradztwa inwestycyjnego – uwzględniają nie tylko zmieniające się warunki rynkowe, ale przede wszystkim profil inwestora, jego cele, horyzont czasowy oraz tolerancję ryzyka.
Jak wygląda struktura portfeli naszych klientów (stan na 11 kwietnia 2025 r.)?
-
Fundusze dłużne – 48,7% aktywów
To stabilna podstawa portfela. Dają przewidywalność i najniższe ryzyko – szczególnie cenione w niestabilnych czasach. -
Fundusze alternatywne – 19,5% aktywów
Inwestycje o niskiej korelacji z tradycyjnymi rynkami – pozwalają zdywersyfikować ryzyko, nie rezygnując z potencjału wzrostu. -
Fundusze akcyjne – 18,3% aktywów
Pomimo spadku popularności na świecie (zgodnie z raportem Instytutu Capgemini o stanie światowego bogactwa za 2024), wciąż stanowią istotny składnik portfela klientów oczekujących wyższych stóp zwrotu. -
Strategie absolutnej stopy zwrotu – 7,1% aktywów
Rozwiązania niezależne od fazy cyklu koniunkturalnego, dające szansę na dodatni wynik bez względu na warunki rynkowe. -
Fundusze surowcowe – 4,6% aktywów
Są dobrym zabezpieczeniem przed inflacją i zarabiają na wzrostach cen surowców – np. złota czy energii. -
Fundusze mieszane – 1,8% aktywów
Balans między akcjami i obligacjami – elastyczne rozwiązanie dla inwestorów szukających równowagi między głównymi klasami aktywów, jak akcje i obligacje.
Ta struktura nie jest przypadkowa – jest sumą wielu konkretnych strategii zarządzania ryzykiem i dążenia do optymalizacji zwrotów, przy jednoczesnym poszanowaniu indywidualnych preferencji każdego klienta.
Dywersyfikacja to nie schemat. To indywidualna strategia.
W CERES DI nie wierzymy w „jeden właściwy portfel” dla każdego. Rekomendowana struktura inwestycji powstaje zawsze w oparciu o szczegółową analizę potrzeb i profilu inwestycyjnego klienta – bierzemy pod uwagę m.in.:
-
cel inwestycyjny (np. wzrost kapitału, ochrona majątku, generowanie dochodu pasywnego),
-
horyzont czasowy,
-
aktualną sytuację finansową,
-
doświadczenie inwestycyjne,
-
skłonność do ryzyka.
Dzięki temu tworzymy strategie, które są realnym narzędziem budowania majątku – a nie tylko teoretycznym „portfelem modelowym”.
Podsumowanie: dywersyfikacja w praktyce
Jak głosi znane porzekadło giełdowe Warrena Buffetta „nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka” – dzisiejszy inwestor nie szuka jednej ścieżki. Szuka bezpieczeństwa, potencjału zysku i elastyczności – i właśnie dlatego dywersyfikacja ma dziś większe znaczenie niż kiedykolwiek wcześniej. W CERES Domu Inwestycyjnym rozumiemy tę potrzebę. Tworzymy portfele, które łączą różne klasy aktywów, różne podejścia i różne strategie, a ich wspólnym mianownikiem jest jedno – dbałość o długoterminowy interes klienta.
Jeśli zastanawiasz się, jak powinna wyglądać struktura Twojego portfela – porozmawiaj z nami. Wspólnie stworzymy rozwiązanie, które będzie nie tylko zgodne z trendami, ale przede wszystkim dopasowane do Ciebie.
